FP技能検定 2級 (学科) 2024年5月 問1

顧客から賃貸アパートの建築について相談を受けたＦＰのＡさんは、事業計画策定のための資料として、顧客から預かっていた確定申告書のコピーを顧客の同意を得ずに不動産業者に提供した。

顧客から生命保険の加入について相談を受けたＦＰのＢさんは、顧客の家族構成や世帯収入を確認することなく、Ｂさんが得られる手数料の多い保険商品についてのみ説明し、加入を勧めた。

顧客から投資信託の購入について相談を受けたＦＰのＣさんは、投資信託について、比較的少額から投資可能であることや運用の専門家により運用が行われることなどのメリットだけでなく、元本保証および利回り保証がないことなどの留意点についても説明した。

顧客から外貨預金による資産運用について相談を受けたＦＰのＤさんは、この先も円安ドル高の傾向は絶対に変わらないと説明し、円建ての預金の大半をドル建ての預金に移すべきだとアドバイスした。