ライフプランニングと資金計画
5月
FP技能検定 2級 (学科) 2022年5月 問1
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ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、関連法規に照らし、最も不適切なものはどれか。
正解と解説
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正解 1
金融商品取引業の登録を受けていないＦＰのＡさんは、投資一任契約に基づき、顧客から株式投資に関する必要な権限を有償で委任され、当該顧客の資金を預かって値上がりが期待できる株式の個別銘柄への投資を行った。
投資一任契約に基づいて顧客から権限の委任を受け、顧客の資金を運用する行為は金融商品取引法上の投資運用業に該当し、内閣総理大臣の登録を受けずに行うことはできないため、1が不適切である。2の生命保険の一般的な商品内容や活用方法の説明、3・4の関連法令の条文を示した制度の一般的な説明は、個別具体的な保険募集や税務代理・法律事務に当たらないため、有償・無償を問わず行うことができる。