ライフプランニングと資金計画
9月
FP技能検定 2級 (学科) 2019年9月 問1
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ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、職業倫理や関連法規に照らし、最も不適切なものはどれか。
正解と解説
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正解 2
顧客からアパートの建設について相談を受けたＦＰのＢさんは、デベロッパーに事業計画策定のための資料として、顧客から預かっていた確定申告書（控）を顧客の同意を得ずにコピーして渡した。
FPは職業倫理上、顧客情報について守秘義務を負い、顧客の同意なく第三者に顧客情報を提供することはできません。確定申告書は所得や資産状況を含む極めて機微な情報であり、事業計画策定という目的があっても顧客の同意を得ずにデベロッパーへ渡す行為は守秘義務違反となります。選択肢1・3・4は一般的な商品性や制度の説明、公表資料に基づく試算にとどまるため問題ありません。