ライフプランニングと資金計画
1月
FP技能検定 2級 (学科) 2022年1月 問1
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ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、関連法規に照らし、最も不適切なものはどれか。
正解と解説
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正解 1
金融商品取引業者の登録を受けていないＦＰのＡさんは、特定銘柄について、顧客から株式投資のアドバイスを求められ、その株価チャートを示しながら投資のタイミングを有償で助言した。
特定銘柄の株価チャートを示しながら投資のタイミングを助言する行為は、有価証券の価値等に関する助言を業として行うものであり、金融商品取引法上の投資助言・代理業の登録が必要です。無償・有償を問わず登録なしに行えばこの点が問題となり、有償であればなおさら抵触します。生命保険の一般的な活用方法の説明、任意後見受任者となること、公的年金の受給要件や請求方法の一般的な説明は、いずれも資格がなくても行えます。