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9月
FP技能検定 1級 (学科・基礎編) 2019年9月 問18
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投資信託説明書(交付目論見書)の表紙に「追加型投信/国内/不動産投信/インデックス型」と記載されているX投資信託に関する次の記述のうち、投資信託協会の「商品分類に関する指針」に照らし、適切なものはいくつあるか。 (a) X投資信託は、当初の設定後、追加設定が行われ、従来の信託財産とともに運用されるファンドである。 (b) X投資信託は、目論見書または投資信託約款において、投資対象資産に海外の資産をいっさい組み入れない旨の記載があるファンドである。 (c) X投資信託は、目論見書または投資信託約款において、組入資産による主たる投資収益が不動産関連の株式および債券を源泉とする旨の記載があるファンドである。 (d) X投資信託は、目論見書または投資信託約款において、対象とする指数に連動する運用成果を保証する旨の記載があるファンドである。
正解と解説
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正解 1
1つ
適切なのは(a)のみです。追加型(オープン型)は当初設定後も追加設定が行われ、既存の信託財産とともに運用されるファンドを指します。(b)の国内という分類は主たる投資収益が実質的に円建て資産を源泉とする旨の記載があるものをいい、海外資産をいっさい組み入れないという意味ではありません。(c)の不動産投信は主たる投資収益が不動産投資信託証券を源泉とするものであって不動産関連の株式・債券ではなく、(d)のインデックス型は指数への連動を目指すもので運用成果を保証するものではありません。